Política de AML y KYC

Para Depósitos y Retiros

Política contra el Lavado de Dinero (AML) de jackpotter.com

jackpotter.com es operado por Bravo Entertainment y se encuentra dentro del ámbito de las obligaciones de AML según lo establecido por la legislación de Curazao.

Objetivo de la Política AML:

Nos esforzamos por ofrecer la máxima seguridad a todos los usuarios y clientes de jackpotter.com.
Para garantizar esto, se implementa un proceso de verificación de cuenta en tres pasos para verificar la identidad de nuestros clientes.

El objetivo es confirmar que la información proporcionada por el usuario sea precisa y que los métodos de pago utilizados no sean robados ni estén siendo utilizados por otra persona. Esto nos ayuda a crear un marco para combatir el lavado de dinero (ML).

Las medidas específicas aplicadas pueden variar según la nacionalidad, el método de pago y los métodos de retiro del usuario.

jackpotter.com también implementa medidas razonables para controlar y limitar los riesgos de lavado de dinero (ML) y dedica los recursos necesarios a esta tarea.

Estamos comprometidos con el cumplimiento de los más altos estándares contra el lavado de dinero (AML) establecidos por las directrices y normativas de la Unión Europea, y exigimos a nuestra dirección y empleados mantener estos estándares para evitar el uso de nuestros servicios con fines de lavado de dinero.

El programa AML de jackpotter.com está diseñado para cumplir con:

• UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo de 20 de mayo de 2015 sobre la prevención del uso del sistema financiero para fines de blanqueo de capitales”

• UE: “Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos”

• UE: Diversas regulaciones que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre determinados bienes y tecnología, incluidos bienes de doble uso

• BE: “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del blanqueo de capitales y la limitación del uso de efectivo”

Definición de blanqueo de capitales

Se entiende por blanqueo de capitales:

• La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el propósito de ocultar o disfrazar su origen ilegal, o de asistir a cualquier persona involucrada en esa actividad a eludir las consecuencias legales.

• La ocultación o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos o propiedad de los bienes, sabiendo que provienen de una actividad delictiva.

• La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo en el momento de recibirlos que provienen de una actividad delictiva o asistiendo en dicha actividad.

• La participación en, o la ayuda, complicidad, facilitación o asesoramiento en la comisión de estas acciones.

El blanqueo de capitales se considera tal incluso si las actividades que generan los bienes a ser blanqueados tuvieron lugar en otro Estado miembro o en un tercer país.

Organización del AML para jackpotter.com:

De acuerdo con la legislación AML, jackpotter.com ha designado al más alto nivel de la dirección para supervisar la prevención del lavado de dinero: la dirección completa de Bravo Gaming.

Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento en Prevención de Blanqueo de Capitales) es responsable de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del sistema. El AMLCO reporta directamente a la dirección general.

Cambios en la Política AML y Requisitos de Implementación:

Cualquier cambio significativo en la política AML de jackpotter.com debe ser aprobado por la dirección general de Bravo Gaming y por el Oficial de Cumplimiento en Prevención de Blanqueo de Capitales.

Verificación en Tres Pasos:

Verificación Paso Uno:

La verificación del primer paso es obligatoria para todos los usuarios que deseen retirar fondos. Esta verificación se requiere según el método de pago, el monto de retiro y la nacionalidad del usuario/cliente. El usuario debe completar los siguientes datos:

• Nombre

• Apellido

• Fecha de nacimiento

• País de residencia habitual

• Género

• Dirección

Verificación Paso Dos:

La verificación del segundo paso es obligatoria para cualquier usuario que deposite más de 2000 USDT o retire más de 2000 USDT. Hasta que este paso se complete, los depósitos, retiros o propinas serán retenidos. El usuario debe enviar su identificación, acompañada de un número aleatorio de seis dígitos generado automáticamente. Solo se aceptan documentos oficiales de identificación para la verificación. Una revisión electrónica comprobará si los datos del paso uno coinciden con los del documento de identidad. Si la verificación falla o no puede completarse electrónicamente, el usuario deberá presentar un certificado de residencia u otro documento emitido por el gobierno que confirme su dirección.

Identificación y Verificación del Cliente (KYC):

La identificación del cliente es un elemento crítico tanto de las políticas de anti-lavado de dinero (AML) como de KYC (Conozca a su Cliente). Esto implica enviar:

• Una copia de su pasaporte, tarjeta de identificación o licencia de conducir, mostrada junto con una nota manuscrita con seis números generados aleatoriamente.

• Una segunda foto de su rostro.

• El documento de identidad debe estar completamente visible con las cuatro esquinas en la misma imagen, y los datos deben ser claros y legibles. Puede difuminar información sensible, como el número de identificación, pero la fecha de nacimiento, nacionalidad, género, nombre y apellido, y la foto deben permanecer visibles.

• Además, se requiere un comprobante de domicilio mediante verificación electrónica, o una factura de servicios reciente (menos de 3 meses), o un documento oficial del gobierno que muestre su dirección.

Gestión de Riesgos:

Para abordar los distintos riesgos asociados con diferentes regiones, jackpotter.com clasifica los países en tres regiones de riesgo:

1. Región Uno: Bajo Riesgo
   Se requiere verificación en dos pasos para los países en esta categoría.

2. Región Dos: Riesgo Medio
   Se requiere un proceso de verificación en tres pasos para depósitos, retiros y propinas superiores a ciertos montos. El paso dos es obligatorio después de depositar o retirar 1000 USDT.

3. Región Tres: Alto Riesgo
   Las regiones de alto riesgo están prohibidas. Estas regiones se actualizarán regularmente según los cambios en el entorno global.

Medidas Adicionales:

Un sistema de inteligencia artificial, supervisado por el Oficial de Cumplimiento AML, monitorea comportamientos inusuales y los reporta inmediatamente a un empleado de jackpotter.com.

Los usuarios deben utilizar el mismo método para los retiros que usaron para sus depósitos para prevenir el lavado de dinero.

Evaluación de Riesgos a Nivel Empresarial (EWRA):

jackpotter.com realiza una Evaluación de Riesgos a Nivel Empresarial (EWRA) de AML para identificar y comprender los riesgos específicos de su modelo de negocio. Esta evaluación incluye riesgos asociados con los usuarios, las transacciones, los canales de entrega, las ubicaciones geográficas y otros riesgos emergentes. La EWRA se reevaluará anualmente.

Monitoreo Continuo de Transacciones:

El equipo de Cumplimiento AML asegura que se realice un monitoreo continuo de las transacciones para detectar cualquier operación inusual o sospechosa en comparación con el perfil del cliente. jackpotter.com trabaja con Proveedores de Servicios de Pago de Cripto confiables que implementan políticas AML efectivas para prevenir depósitos sospechosos.

Reporte de Transacciones Sospechosas:

jackpotter.com cuenta con procedimientos internos para reportar transacciones sospechosas. El equipo AML revisa estos reportes de acuerdo con los protocolos establecidos, determinando si se debe enviar un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) o si se deben terminar las relaciones comerciales con el cliente.

Procedimientos:

Las reglas AML, incluidos los estándares KYC, se traducen en guías operativas y procedimientos disponibles para los empleados.

Capacitación:

Todos los empleados involucrados en operaciones financieras reciben capacitación obligatoria en AML, la cual se actualiza regularmente de acuerdo con las últimas regulaciones.

Auditoría:

Las auditorías internas evalúan regularmente la efectividad de los procedimientos AML y reportan sobre las actividades realizadas.

Seguridad de los Datos:

Todos los datos de los usuarios/clientes se mantienen seguros. La información personal no será vendida ni compartida, salvo que sea requerida por la ley o para prevenir el lavado de dinero. jackpotter.com cumple con la Directiva de Protección de Datos (Directiva 95/46/CE).

Contáctanos:

Si tienes alguna pregunta sobre nuestra Política AML y KYC, por favor contáctanos:

• Por correo electrónico: support@jackpotter.com

Si tienes alguna queja sobre nuestra política AML y KYC o sobre las verificaciones realizadas en tu cuenta, por favor contáctanos:

• Por correo electrónico: support@jackpotter.com